В последние месяцы многие россияне стали сталкиваться с новыми правилами банковских операций, что вызвало недоумение и тревогу. Переводы по системе быстрых платежей (СБП) и снятие крупных сумм наличных теперь могут столкнуться с неожиданными лимитами. Что же стоит за новыми изменениями и как избежать блокировки средств?
Причины усиления контроля
Вступившие в силу с сентября 2024 года, новые правила, установленные Центральным банком России, изменили подход к операциям с наличными. Теперь при снятии денег в банкомате банки обязаны отслеживать поведение клиента и выявлять возможные признаки мошенничества. Это решение связано с увеличением случаев телефонного мошенничества, когда злоумышленники заставляют жертв снимать крупные суммы.
Если операция покажется подозрительной, банк автоматически применяет временный лимит в размере до 50 тысяч рублей в день. Чтобы получить доступ к большей сумме, клиенту необходимо обратиться в отделение банка. Уведомление о лимите отправляется через СМС или пуш-уведомление, в зависимости от договорных условий.
Что вызывает подозрение у банков?
Теперь банки внимательно анализируют различные критерии, свидетельствующие о нетипичном поведении клиентов. К ним относятся:
- Снятие наличных в необычное время или в банкомате, который клиент раньше не использовал.
- Необычные суммы операций или попытки перевести средства с виртуальной карты.
- Переводы по СБП на суммы свыше 200 тысяч рублей между личными счетами в разных банках.
- Досрочное закрытие вклада или снятие средств сразу после оформления кредита.
Тщательное внимание уделяется каждому из этих моментов для защиты клиентов от возможного мошенничества.
Как действовать при ограничениях?
Если временный лимит всё же был установлен, паниковать не следует. Как правило, для разблокировки достаточно посетить отделение банка с документами и объяснить причину операции. После проверки личных данных и подтверждения, что клиент действует самостоятельно, ограничения направлены на снятие.
Эксперты рекомендуют заранее уведомлять банк о предстоящих крупных операциях — это позволит избежать нежелательных вопросов и блокировок средств. Особенно важно сообщать о переводах на суммы свыше 200 тысяч рублей или при снятии крупных наличных. В условиях усиливающегося контроля важно быть готовыми и избегать проблем с доступом к своим финансовым ресурсам.
