С 1 сентября 2025 года банки России начинают активно отслеживать операции с наличными, обращая внимание на девять ключевых признаков. Если хотя бы один из них будет зафиксирован, клиенту могут ограничить возможность снятия наличных — не более 50 000 рублей в сутки, и он будет уведомлен о возникших подозрениях. Такое ограничение будет действовать в течение 48 часов, что поднимает вопрос о безопасности и удобстве для клиентов, сообщает канал "Адвокат Швырёва Надежда".
Как банки будут отслеживать подозрительную активность?
Новые правила призваны защитить клиентов от мошеннических действий и включают в себя следующие аспекты:
- Нетипичное поведение клиента: снятие денег в необычное время, в ненадежных местах или на крупные суммы станет сигналом для банков.
- Задержка карты: если карта «думает» дольше обычного, это может указывать на попытку взлома.
- Необычные методы: запросы на снятие средств с токенов или цифровых копий вместо привычных карт могут вызвать подозрения.
- Спешка после получения денег: быстрота снятия крупных сумм в день получения кредита или перевода также настораживает.
Дополнительные признаки», вызывающие подозрение
Банки также внимательно следят за рядом дополнительных факторов, которые могут свидетельствовать о мошенничестве:
- Данные из черного списка: если информация клиента совпадет с записями о мошенничестве, это станет тревожным сигналом.
- Многочисленные неудачные попытки: превышение лимита по ошибкам PIN-кода может вызвать нежелательные последствия для клиента.
- Странная активность: любые необычные звонки или сообщения также повлияют на принятие решений банком.
Все эти меры направлены на предотвращение финансовых потерь и защиту клиентов от потенциального мошенничества, хотя могут иногда создавать неудобства для добросовестных пользователей. Важно следить за поведением своих финансов и реагировать на любые необычные действия, чтобы избежать неприятных ситуаций.
