Федеральная налоговая служба России (ФНС) вновь привлекла внимание к вопросам налогообложения банковских переводов между гражданами. В недавних разъяснениях были озвучены ключевые моменты, которые могут значительно повлиять на финансовые операции граждан, пишет Дзен-канал "Юридические тонкости".
Контроль за денежными операциями
В первую очередь, ФНС подтвердила, что современные законы обязывают банки тщательно контролировать все денежные операции своих клиентов и уведомлять Росфинмониторинг о подозрительных транзакциях. Вступившие в силу с 1 июня 2023 года поправки к Закону № 115-ФЗ предоставили Росфинмониторингу право временно приостанавливать такие операции на срок до 10 дней без необходимости судебного решения.
Важно отметить, что согласно новым требованиям, ФНС вправе запрашивать у банков сведения о подозрительных операциях, которые могут указывать на наличие незадекларированных доходов. Это означает, что в случае выявления подобных транзакций у граждан может возникнуть необходимость уплаты налогов.
Что считается подозрительными переводами?
ФНС охарактеризовала несколько типов операций, которые могут вызвать повышенное внимание:
- Регулярные поступления, которые выглядят как зарплата – например, ежемесячные или двухнедельные транзакции.
- Переводы от неизвестных отправителей или безличные переводы.
- Многократные переводы одних и тех же сумм.
При этом обычные переводы для общения с друзьями, родственниками или возврат долгов не потребуют уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Однако, если гражданин получает систематические электронные платежи за услуги, он должен будет задекларировать эти доходы.
Что делать гражданину?
С учетом новых правил, банки, а также Росфинмониторинг и ФНС могут запросить подтверждение совершенных финансовых операций, поэтому гражданам рекомендуется хранить документы на крупные поступления и любые другие подозрительные транзакции.
Также стоит рассмотреть возможность закрытия ненужных банковских карт, так как это может снизить вероятность возникновения вопросов со стороны налоговых органов.
