Центральный банк России допустил, что в погоне за мошенниками были допущены чрезмерные меры. В последние месяцы тысячи граждан столкнулись с нежелательными блокировками своих счетов, что стало темой обсуждений на недавней конференции «Фокус на клиента». Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина отметила увеличение жалоб на необоснованные блокировки, отметив, что, хотя случаи мошенничества снизились, количество ступеней контроля возросло, сообщает Дзен-канал "НовостиВолгограда.ру".
Причины блокировок
По словам Набиуллиной, усиление контроля за финансовыми транзакциями стало результатом новых правил, введенных правительством в 2025 году. Теперь банки могут применять меры по ограничению операций, основываясь как на запросах Росфинмониторинга, так и на собственных инстинктах, если у них возникают сомнения по поводу законности поступивших средств.
Некоторые нестандартные ситуации, такие как увеличение поступлений от разных отправителей или частые переводы между счетами, могут легко вызвать подозрение и, как следствие, блокировку. На практике это приводит к длительным бюрократическим процедурам для клиентов, пытающихся восстановить доступ к своим средствам.
Непредсказуемость ситуации
Известны случаи, когда россияне сталкивались с блокировками просто за переводы собственных средств на другие счета, например, ради получения более выгодных условий по вкладам или кэшбэку. Ivan, житель Волгограда, рассказал о своем опыте: "Я снял часть своих сбережений после истечения срока вклада, а вскоре получил письмо от банка с требованием предоставить документы о целях снятия и подтверждение дохода. Это вызвало множество вопросов".
По мнению экспертов, такие излишние меры контроля являются результатом чрезмерной осмотрительности со стороны банков, стремящихся избежать ответственности за возможные проблемы с законом. Они добавляют, что реальность теневых финансовых операций существует и требует внимания. Важно помнить, что с вводом новых правил, связанных с подозрительными операциями, число блокировок в будущем вполне может возрасти.
Советы по предотвращению блокировок
- При необходимости перевести большую сумму, лучше разделить транзакцию на несколько меньших. Это помогает избежать внимания автоматизированных систем мониторинга.
- Если сумма операции значительная, стоит заранее уведомить банк. Это касается и больших снятий наличных — лучший способ избежать затруднений - это заблаговременно заказывать средства для получения в банке.
Экономисты советуют россиянам сохранять все документы и чеки, подтверждающие легальность их средств. Это существенно упростит процесс разблокировки, если возникнут вопросы со стороны банков.
