Европейская комиссия в начале 2026 года представила проект Имплементационного регламента, нацеленный на ужесточение правил по раскрытию информации о бенефициарных владельцах. Эта инициатива появилась в рамках усилий по борьбе с отмыванием денег и сокрытием истинных владельцев активов, и предполагает создание унифицированных форматов для предоставления данных в центральные реестры стран ЕС.
Данный проект представляет собой не просто технические новшества, а важный шаг к созданию прозрачных и взаимосвязанных регистров в Европе. Он основывается на ключевых актах законодательной системы, направленных на борьбу с финансовыми преступлениями:
Оба документа вступили в силу в 2024 году и помогут сформировать единую правовую основу, которая начнет действовать с 10 июля 2027 года.
Цели европейской инициативы
За последние годы Европейский Союз значительно усилил свои меры по предотвращению финансовых преступлений и уклонения от ответственности. Новый пакет законодательства направлен на устранение разрозненных подходов в пользу общего правила для всех юридических лиц и организаций. Он подразумевает обязательное раскрытие информации о тех, кто фактически контролирует или получает прибыль от юридических лиц, т.е. о бенефициарных владельцах.
Центральные реестры, по новым требованиям, должны быть:
- доступными в машиночитаемом формате;
- с единой структурой данных;
- легко сопоставимыми между странами ЕС;
- и в будущем взаимосвязанными через общую платформу ЕС.
Обсуждение и вызовы
Публичные консультации по проекту Имплементационного регламента проходили с 26 ноября по 24 декабря 2025 года, учитывая полученные комментарии. В текущий проект вошли:
- форматы данных, обязательные при подаче информации о бенефициарных владельцах;
- чек-листы минимальных требований для проверки данных;
- унифицированные технические спецификации, включая типы полей и классификации.
Несмотря на бесспорность необходимости унификации данных, регламент сталкивается с рядом проблем:
- Баланс между прозрачностью и конфиденциальностью.
- Техническая интеграция реестров и создание инфраструктуры.
- Защита персональных данных в соответствии с правилами GDPR.
Компании и организации, затрагиваемые новыми правилами, должны быть готовы к изменениям в форматах данных, внедрению систем учета и интеграции с центральными реестрами. Невыполнение требований может привести к серьезным последствиям, включая штрафы и блокировку операций. Общая цель - создание надежной архитектуры доверия для будущих расследований и обеспечения финансовой безопасности всего континента.
