С вступлением в силу изменений в Федеральный закон №115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, граждан и бизнес ждут важные нововведения. Ожидается, что они окажут значительное влияние на финансы и защиту от правонарушений.
Изменения в контроле денежных операций
Согласно недавно принятому дополнению к закону, теперь под особым контролем находятся операции, связанные с переводом денежных средств. Важно знать, что с 1 июля 2025 года обязательному контролю подлежат:
- Операции перевода средств с банковского счета, если сумма равна или превышает 1 миллион рублей.
- Сотрудники финансовых учреждений обязаны отслеживать движение электронных денежных средств, что сделает финансовые операции более прозрачными.
Под контролем Росфинмониторинга
Государственная служба, занимающаяся мониторингом финансовых потоков, активно следит за соблюдением изменений в законе. К ним относятся операции с наличными свыше 1 миллиона рублей и любые сделки с недвижимостью, стоимость которых превышает 5 миллионов рублей. Важным также является контроль проводимых платежей в рамках финансового лизинга при суммах от 1 миллиона рублей.
Недавние поправки актуальны и для почтовых переводов на суммы свыше 100 000 рублей, а также для возврата неиспользованных остатков денежных средств за услуги связи. Таким образом, все финансовые операции, включая международные, требуют особого внимания.
Сотрудничество и обмен информации
Центр антикоррупционных экспертиз активно взаимодействует с банками, юридическими лицами и правоохранительными органами для эффективного применения нового законодательства. Необходимость обмена информацией между различными ведомствами значительно возрастает, что, вне всякого сомнения, поможет улучшить качество контроля.
Рекомендуется всем организациям, работающим в финансовой сфере, максимально ответственно подходить к соблюдению новых стандартов, ведь они нацелены на защиту экономики и своих клиентов. Предложение сотрудничества со стороны Центра антикоррупционных экспертиз открывает новые горизонты для предотвращения правовых нарушений и создания безопасной финансовой среды.
