В последние годы проблема мошенничества приобрела угрожающие масштабы. Мошенники активно используют мессенджеры, телефонные звонки и электронные письма для обмана жертв. В апреле 2023 года Кремль озвучил поручения президента по данному вопросу, подчеркивая важность борьбы с этой угрозой.
Кто такие дропперы?
Дропперы — это соучастники мошенников, на которых «ловцы» выходят различными путями. Некоторые из них осознают риск, принимая участие в преступных схемах, другие становятся жертвами обстоятельств. Мошенники с хитростью подходят к выбору своих «помощников», часто подбирая кандидатов на сайтах с вакансиями. Обычно это пожилые люди, иностранцы или студенты, окружающие которых предоставляют им возможность легкого заработка.
Так, работодатели обещают дропперам простую работу, для которой нужны банковские счета. Чаще всего предлагать свои счета не обязательно, и это дает возможность открывать новые, порой не один, ведя к эффективным транзакциям. Однако на самом деле это лишь способ уйти от закона, так как настоящие преступники обманом заставляют жертву переводить деньги на счета этих «сотрудников».
Что происходит с дропперами?
Если жертва решает обратиться в полицию, правоохранительные органы вскоре могут выйти на дроппера, который зачастую не осознает, что стал частью преступной схемы. Как правило, на этом этапе деньги с его счета уже исчезают, оказываясь в руках мошенников. В итоге оказывается два пострадавших: жертва и дроппер, а полицейским придется тщательно разбираться в запутанной истории.
По данным, каждый месяц в таких операциях участвует около 80 тысяч дропперов, а общая численность лиц, вовлеченных в схемы обналичивания похищенных средств, превышает два миллиона. Таким образом, Центральный банк России разрабатывает новую стратегию борьбы и опирается на более «эффективные» меры против тех, кто стоит у истоков преступлений — зачинщиков и выгодополучателей.
Новая стратегия ЦБ
Важной частью нового подхода является обучение банков, с которыми работают дропперы. Поскольку их действия часто совпадают, выявить подозрительных клиентов не так сложно. Цель сотрудников банков — распознавать дропперов еще до поступления жалоб от граждан. Результаты уже впечатляют: если в 2023 году на выявление злоумышленников уходили месяцы, то в 2024 эту задачу удалось решить за считанные дни или даже часы.
Дальнейшие шаги Центробанка пока остаются неизвестными, но с учетом новых полномочий, данных президентом, можно ожидать появления более эффективных методов для быстрой идентификации мошенников и их подельников.
