Важный шаг на пути защиты финансовых прав граждан: Госдума Российской Федерации приняла в первом чтении законопроект, который исключает возможность идентификации физических лиц банковскими платежными агентами (БПА). Этот шаг направлен на предотвращение мошеннических схем, связанных с открытием электронных кошельков без ведома пользователей.
Что представляет собой законопроект?
Документ был внесён группой депутатов, возглавляемой Анатолием Аксаковым, председателем комитета по финансовому рынку. Целью законопроекта является борьба с дропперством, когда злоумышленники получают доступ к банковским счетам граждан, используя их для обналичивания денег и проведения мошеннических операций.
Что меняется для граждан?
- Теперь БПА не смогут открывать электронные кошельки и выдавать банковские карты, что существенно снизит риски неправомерного использования клиентских данных.
- Законопроект вносит изменения в законы о противодействии отмыванию преступных доходов и о национальной платежной системе, исключая возможность идентификации граждан через БПА.
Последствия незаконных действий
По данным Банка России, сотрудники БПА неоднократно нарушали процедуры идентификации, что приводило к открытиям электронных кошельков без согласия клиентов. Это создавало предпосылки для исчезновения средств и использования их в преступных схемах, связанных с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные казино.
Можно выделить два основных аспекта:
- Такие действия могут негативно отразиться на финансовой активности граждан, ограничивая их доступ к банковским услугам.
- Банки, доверяющие законность идентификации БПА, также рискуют столкнуться с репутационными потерями и штрафами.
Эти изменения должны помочь гражданам избежать неприятной необходимости доказывать свою непричастность к незаконным транзакциям, что в последние годы затрудняло их финансовую жизнь. В 2024 году отметили более 10 тысяч обращений от граждан, желающих быть исключёнными из баз данных из-за мошеннических операций, проведённых от их имени без согласия.
