В ходе перевода денег, если в комментарии указаны определенные слова, банк имеет право остановить операцию. Такое заявление сделал 29 января Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области.
Хаминский пояснил, что в «стоп-лист» комментариев должны входить фразы, касающиеся оплаты услуг, покупки товаров, заказа или аренды. Эти слова могут вызвать у банка подозрения о коммерческом характере сделки.
Причины блокировки переводов
Эксперт подчеркнул, что банки обязаны следить за сообщениями получателям для борьбы с незаконной деятельностью. Основной причиной блокировок является именно упоминание о коммерческой деятельности. Хаминский рекомендовал учитывать это: "Не стоит писать что попало, особенно если дело касается переводов. Лучше передать нужную информацию через SMS или мессенджеры, вместо указания в сообщении".
Изменения в банковских процедурах
С 1 января в России активно применяются новые правила, касающиеся признаков мошеннических операций. Кредитные организации теперь руководствуются обновленным списком из шести пунктов, включая два новых признака для операций с цифровым рублем. Это напрямую влияет на работу банков и сделало блокировки более частыми.
По данным юристов и финансовых аналитиков, россияне всё чаще сталкиваются с блокировками своих карт после перевода средств между собственными счетами. Это может касаться как крупных платежей, например, зарплаты, так и небольших трансакций. Блокировка карты может произойти даже после подтверждения операций, и моментальное разблокирование не всегда гарантируется.
Статистика блокировок
В лишь январе российские банки временно заблокировали от 2 до 3 миллионов карт и счетов. Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством и обусловлены новыми алгоритмами, которые теперь отслеживают не только переводы между физическими лицами, но и активные покупки на маркетплейсах, а также часто происходящие пополнения. Хоть это и приводит к увеличению количества ошибочных блокировок, цель остается актуальной: не допустить проведения потенциально мошеннических операций, сообщает канал.
